【ポイント対象】
・申込後、60日以内の投資家登録完了＋10万円以上の投資実行
【ポイント対象外】
・虚偽・架空の登録
・同一ユーザーによる二回目以降の登録
・法人口座開設の申込
・口座開設申請後、60日以内に口座開設が完了していない場合
・20歳未満のお客様の申込
・75歳以上のお客様の申込

◆Fundsの特徴・メリット
・投資したら基本的には待つだけでOK
ファンドにはあらかじめ予定利回りと運用期間が設定されているため、投資をしたら基本的に待つだけ。
相場による値動きもないので、運用期間中に値動きをチェックする必要もありません。
「普段は忙しくて投資なんてできない！」と資産運用を諦めていた方や、値動きに振り回されたくない方にもご利用いただきやすいサービスです。
・「ポートフォリオの一部」や「資産運用の第一歩」に適した堅実な投資機会を提供
Fundsの予定利回りは1‾3%程度です。仮に元金1,000万円を利回り3%で運用した場合*1、20年後には約1,806万円となります。
Fundsはリスクとリターンのバランスを重視し、堅実な投資機会を提供できる資産運用サービスを目指しており、「リスクは取りすぎたくないけれど、銀行預金よりも高いリターンでコツコツと資産を増やしていきたい」方に適しています。
(注記1: 複利で運用し、課税されない場合)
・1円単位で、ムダなく、少しずつ投資できる
Fundsは1円単位で投資可能です。分配された資金も1円単位で投資できるので、資金をムダなく投資に充てることができます。
また、少額から投資できるため、今手元に大きな資金が無い場合や「少額から始めて、徐々に投資金額を増やしていきたい」という方にも合っています。
・様々な企業に貸付投資できる
Fundsでは上場企業を中心として様々な企業に“貸付投資“できます。
温浴施設の運営企業や飲食チェーンを展開する企業から不動産企業まで、幅広い業種の企業に参加していただいています。
資産運用に際しては投資先を分散することが大切といわれますが、業種や予定利回り、運用期間など様々な要素から投資するファンドを選ぶことができます。
・Funds優待でお金以外のメリットも受け取れる
Fundsでは一部のファンドにおいて、投資することで株主優待に代わる“Funds優待“を受け取れます。
これまでに行った優待は、大阪王将の割引券の他、温浴施設やスキー場の割引券などがあります。
・手数料は原則無料！
Fundsを利用するにあたり、お客様から手数料はいただいていません。
口座開設・口座維持・出金の際などにかかる手数料は全て無料ご利用いただけます。
出金手数料は資産運用において盲点となりがちなコストですが、Fundsであれば、こうしたコストを比較的低く抑えることができます。
なお、Fundsにお振込いただく際にかかる銀行手数料はお客様にご負担いただく必要があります。